金融产品数字化营销（实操版）

　　本书的编写在总体构架、模块设计和内容的选取上突出实践性、靶向性、实战性、创新性，力求使学生通过与实际工作相接近的知识、实操项目的学习和训练，达到能力、知识和职业素质的提升，并形成可转移的职业能力。本书可作为高等职业教育金融类专业学生教材，也可作为金融实务部门工作者自学用书，为营销人员打开系统化数字化营销知识的窗口，亦可作为“金融产品数字化营销职业技能1+X等级证书”考试的参考教材。本书将金融知识、营销知识、金融科技知识融于一体，共分为六个项目：项目一金融业数字化转型、项目二数字化营销体系、项目三数字化场景搭建、项目四用户画像、项目五客户旅程地图和项目六数字化运营。本书在编写中体现了以下原则和特点：1.内容上强调新颖性
本书在内容选取、编写方法上均以高等职业教育金融类专业学生的需求为出发金融产品数字化营销（实操版） 2点，力求适应本层次的教学需求。本书综合了大量国内外的最新资料、理论与实践，系统梳理了金融产品数字化营销的产生、成长、发展和监管，体系更加完善，对教学
案例的引用也尽可能采用近三年的案例，力求跟上时代的步伐。2.结构上体现实用性本书的亮点在于突破单纯理论介绍的传统模式，侧重于将理论和实际案例进行融合、归纳，形成一个比较完整的、理论与实践有机结合的内容体系。为达到理论与实践相结合的目的，本书着重加强了案例教学和技能实训，将学习、探究、实训、拓展有机结合。不仅如此，本书还通过一事一例、一事一问和一事一题，使知识更容易被学生掌握。本书在体例的设计上通过“视野拓展”模块启发学生思考，拓宽学生知识领域；通过“案例透析”模块使学生联系真实案例对所学知识进行检验；通过“教学互动”模块将注意力不集中的学生拉回课堂；通过“小贴士”模块强调重点难点，并且在每个重要知识点后面插入了例子和图片，力求将抽象、生涩的知识进行直观化和形象化处理，以激发学生的学习兴趣，调动其主动学习的积极性。3.形式上注重生动性本书每一个项目都设计了三个任务，精心设计的每一个任务都吸引学生去思考、去完成，通过“完成任务”模块逐步导入金融产品数字化营销的理论知识，贯穿成一
个清晰的脉络。每个新知识都配以相应的例子和知识拓展，同时尽可能采用活泼有趣的语言，力图使阅读不再枯燥乏味。在内容的介绍上使复杂的问题简单化、枯燥的原理形象化、零散的问题系统化。每个任务都配有综合练习，每个项目都配有实战演练，方便学生课后复习。本书配套有电子课件、电子教案、视频、案例、习题及习题答案、模拟试卷等教学资源。

　　项目一　金融业数字化转型／1
任务一　金融业数字化转型架构／2
任务二　数字化转型技术／10
任务三　金融业数字化转型模式／20
综合训练／27
项目二　数字化营销体系／33
任务一　搭建数字化营销体系／34
任务二　数字化营销流程／41
任务三　金融业数字化中台建设／49
综合训练／59
项目三　数字化场景搭建／65
任务一　场景化准备／66
任务二　场景需求分析／72
任务三　搭建金融场景／77
综合训练／84
项目四　用户画像／91
任务一　构建用户画像／92
任务二　用户数据建模／101
任务三　金融行业用户画像实践／108
综合训练／117
项目五　客户旅程地图／123
任务一　客户旅程地图使用场景／124
任务二　绘制客户旅程地图／130
任务三　金融业客户旅程编排／137
综合训练／143
目　录
金融产品数字化营销（实操版） 2
项目六　数字化运营／149
任务一　金融客户引流／150
任务二　客户转化／160
任务三　用户运营／166
综合训练／175
主要参考文献／181