内容简介
本系列教材具有如下特点：
1.本系列教材力求贯彻落实教育部关于 “十四五”高等职业教育教材建设的最新要求，以就业为导向，以培养高端技能型人才为目标，在内容选择和体系安排上，理论知识“适度、够用”，并将学历教育与职业资格认证考试相结合，结构合理，既能为学生的专业学习打下坚实的基础，又能满足其将来从事相关岗位和个人发展的基本需求。
2.本系列教材的作者均从教学一线严格遴选，既具有较高的学术水平，又具有丰富的教学和实践经验，从而保证了教材能够紧跟财富管理专业领域的最新发展情况，及时修订、完善， 且定位准确， 内容丰富， 实训到位， 具有很强的科学性、实用性和指导性。
3.本系列教材大多配有课件、教案、视频、微课、动画、题库及参考答案等丰富的数字化教学资源，以方便教学使用，增强教学效果。
章节目录
项目一 个人理财意识的确立／1
学习目标／1
重点及难点／1
模块一 认识财商与个人理财／2
模块二 确定个人理财的目标和步骤／9
模块三 个人理财的主要内容及工具／15
项目小结／19
思考与练习／19
项目实训／20
项目二 个人理财的基础知识／23
学习目标／23
重点及难点／23
模块一 资金的时间价值／24
模块二 生命周期理论／35
模块三 风险收益均衡观念／41
项目小结／45
思考与练习／46
项目实训／48
项目三 认识家庭的财务状况／49
学习目标／49
重点及难点／49
模块一 家庭财务报表的编制／50
模块二 家庭财务分析／61
模块三 家庭财务预算的编制与分析／68
项目小结／73
思考与练习／74
项目实训／75
项目四 现金、储蓄和消费信贷理财／77
学习目标／77
重点及难点／77
模块一 现金管理与储蓄存款理财／78
模块二 消费信贷理财／87
模块三 信用卡理财／93
项目小结／102
思考与练习／103
项目实训／104
项目五 银行理财产品理财／105
学习目标／105
重点及难点／105
模块一 银行理财产品认知／106
模块二 银行理财产品分析与选择／112
项目小结／120
思考与练习／121
项目实训／123
项目六 证券投资理财／125
学习目标／125
重点及难点／125
模块一 股票投资理财／127
模块二 债券投资理财／144
模块三 基金投资理财／152
模块四 证券投资资产配置／162
项目小结／167
思考与练习／168
项目实训／170
项目七 保险理财／171
学习目标／171
重点及难点／171
模块一 保险认知／172
模块二 人寿保险规划／179
模块三 健康保险与人身意外伤害保险规划／187
项目小结／196
思考与练习／197
项目实训／199
项目八 房产理财／201
学习目标／201
重点及难点／201
模块一 住宅房地产理财／202
模块二 购房融资规划／213
项目小结／230
思考与练习／231
项目实训／233
项目九 外汇与黄金理财／235
学习目标／235
重点及难点／235
模块一 外汇理财规划／236
模块二 黄金理财规划／249
项目小结／261
思考与练习／262
项目实训／263
项目十 个人税收规划／265
学习目标／265
重点及难点／265
模块一 个人所得税的基本知识／266
模块二 个人税收规划方法与实务／284
项目小结／289
思考与练习／290
项目实训／291
主要参考文献／293
| 会员指南
