公司风险管理：基于组织的视角

　　风险管理提供了评估风险的系统方法，通过风险管理行动，可以将风险降至可以接受的水平。在过去的20年，对于前瞻性的组织而言，风险管理变得日益重要。随着利润率的下降，必须采用新的管理技术提升效率。
变动的全球趋势意味着，对组织的风险管理过程的理解越发重要。在评估阶段，要制定包括可行性决策、批准决策等关键决策。对于高发性的事件以及对项目或业务单元影响大的风险事件，在减缓这些风险事件时还要兼顾利用潜在的机会。
基于作者的研究和实践应用，本书涉及风险和不确定性及其来源，风险管理的演进和过程，风险管理的工具和技术（就风险识别和分析而言），公司和项目的融资，影响公司和项目融资的风险，风险建模，投资组合风险管理和现金流分析，公司层、战略业务层和项目层的风险管理应用和次序等内容。想遵循《特恩布尔（Turnbull）报告》和《萨班斯—奥克斯利法案》的建议的读者，将会发现本书很有趣，特别是在公司治理方面。
《公司风险管理：基于组织的视角》一书，将理论与实际例子相结合，首次为实施风险管理机制提供了整合的方法。本书针对风险管理涉及的个人和组织以及风险管理的财务方面，为学生、研究生、风险从业者、金融家、项目经理提供了有关风险管理的商业方面的大量有用信息。这项研究包含了对90多家英国和海外公司组织的访谈。

　　第1章 导论 5
1.1 引言 5
1.2 风险管理的重要性 5
1.3 风险管理的一般定义 6
1.4 背景和结构 6
1.5 目的 6
1.6 本书的范围 7
第2章 风险和不确定性的概念，以及风险的来源和类型 8
2.1 引言 8
2.2 背景知识 8
2.3 风险与不确定性：基本概念和一般原理 8
2.4 风险的起源 9
2.5 不确定性 11
2.6 风险的来源 12
2.7 典型风险 14
2.8 对风险的认知 19
2.9 投资中的利益相关者 20
2.10 本章小结 22
第3章 风险管理的演进与风险管理过程 23
3.1 引言 23
3.2 风险管理的演进 23
3.3 风险管理 25
3.4 风险管理的过程——风险识别、分析和应对 26
3.5 将风险管理嵌于组织中 34
3.6 风险管理计划 34
3.7 执行责任和风险 35
3.8 本章小结 36
第4章 风险管理工具和技术 37
4.1 引言 37
4.2 定义 37
4.3 风险分析技术 37
4.4 风险管理的定性分析技术 38
4.5 风险管理中的定量技术 43
4.6 定量和定性风险评估方法 46
4.7 价值管理 47
4.8 其他风险管理技术 49
4.9 国家风险分析 51
4.10 本章小结 56
第5章 为项目融资、融资风险以及风险建模 57
5.1 引言 57
5.2 公司理财 57
5.3 项目融资 58
5.4 金融工具 61
5.5 债务 61
5.6 夹层融资工具 63
5.7 股权（或权益） 66
5.8 金融风险 67
5.9 影响项目融资的非财务（非金融）风险 70
5.10 管理金融风险 72
5.11 风险建模 75
5.12 风险软件的种类 77
5.13 本章小结 78
第6章 投资组合分析与现金流量 79
6.1 引言 79
6.3 投资组合的构建 79
6.5 波士顿矩阵 80
6.6 情境分析 81
6.7 分散化 81
6.8 投资组合风险管理 82
6.9 交叉担保 85
6.10 现金流 85
6.11 投资组合建模示例 88
6.12 本章小结 93
第7章 公司层的风险管理 94
7.1 引言 94
7.2 定义 94
7.4 公司结构 97
7.5 公司管理 97
7.6 公司的职能 100
7.7 公司战略 102
7.8 识别风险 103
7.9 公司层特有的风险 105
7.10 首席风险官 105
7.11 如何评估公司层级的风险 106
7.12 公司风险战略 106
7.13 公司风险：概述 107
7.14 公司风险的未来 108
7.15 本章小结 108
第8章 战略业务层的风险管理 110
8.1 引言 110
8.2 定义 110
8.3 企业的形成 110
8.4 战略业务单元 112
8.5 业务战略 115
8.6 战略规划 116
8.7 识别风险 117
8.8 投资组合理论 118
8.9 项目管理 121
8.10 业务风险战略 122
8.11 战略业务单元层级使用的工具 123
8.12 战略业务风险：总体看法 123
8.13 本章小结 123
第9章 项目层的风险管理 125
9.1 引言 125
9.2 项目管理的历史 125
9.3 定义 126
9.4 项目管理的职能 127
9.5 项目战略分析 129
9.6 为什么对项目进行风险管理 130
9.7 识别风险 131
9.8 项目风险战略 134
9.9 项目风险管理的前景 134
9.10 本章小结 134
第10章 公司层、战略业务层和项目层的风险管理 135
10.1 引言 135
10.2 风险管理 135
10.3 风险管理过程 135
10.4 组织进行风险管理的一般方法 136
10.5 公司层、战略业务层和项目层的风险管理模型 137
10.6 本章小结 139
参考文献 140