内容简介
在全球金融危机和随之而来的经济衰退之后，各种利益相关者——家庭、规划倡议者、金融服务公司和政府——正在寻找更有效的方法来控制金融风险。这一点
在退休规划和退休储蓄领域尤为重要。在这一领域，金融知识欠缺的普遍现象，也正催生出各种各样旨在提高金融素养的新项目和帮助决策的工具。因此，我们十分自豪地向大家介绍养老金研究理事会、伯特纳养老金和退休研究中心最新的著作，这本著作探讨了危机之后在金融素养方面的教训，并试图帮助决策者做出更明智的经济选择。
章节目录
目录
第1章金融知识研究展望／1
1.1 金融知识和金融决策／2
1.2 评估提高金融知识水平的措施／4
1.3 营造金融知识环境／5
1.4 结论／7
参考文献／9
第一部分金融知识和金融决策
第2章金融知识和规划：对退休福利的影响／12
2.1 方法和数据／12
2.2 金融知识调查结果／14
2.3 关于退休规划的研究结果／19
2.4 将金融知识与规划相联系／22
2.5 财富积累与金融知识／23
2.6 结论／24
致谢／25
参考文献／26
第3章养老金计划分配：金融知识的重要性／29
3.1 年金和一次性付款选择的经济学／30
3.2 与退休计划处置选择有关的因素／35
3.3 结论／38
致谢／38
数据附录／38
2 金融知识
参考文献／42
第4章金融知识和401 （k） 贷款／43
4.1 数据和描述性统计／44
4.2 与401 （k） 贷款有关的因素／49
4.3 结论／53
致谢／54
参考文献／55
第5章金融知识欠缺与股市参与：来自RAND 美国生活面板数据的
证据／56
5.1 RAND 的数据和测量／57
5.2 衡量金融知识缺乏：基本问题和高级问题／59
5.3 实证分析／64
5.4 进一步分析／70
5.5 结论／72
致谢／72
参考文献／74
第二部分金融知识干预措施评估
第6章养老金管理公司选择中的费用、信息框架和金融知识／78
6.1 设计、实验方法和数据／79
6.2 相关发现／81
6.3 金融知识与理财规划师选择的因素／82
6.4 金融知识和对信息框架的敏感度／84
6.5 结论／86
致谢／87
参考文献／88
第7章投资顾问、经纪人与投资者知识和经验／90
7.1 文献回顾：投资者对金融服务提供者的看法和期望／92
7.2 对供应商表现的认知／93
7.3 投资者决策和金融服务专业人士的经验／107
7.4 结论／110
参考文献／111
第8章金钱错误？信用社社员的现金贷／112
8.1 信用合作社数据／113
8.2 现金贷借款人的交易模式和信用评分／113
目 录 3
8.3 金钱错误？／114
8.4 结论／118
附录／119
参考文献／122
第9章年金、金融知识及信息过载／123
9.1 关于年金、金融知识和信息过载的早期研究／124
9.2 年金实验／125
9.3 衡量金融知识水平／126
9.4 衡量信息过载／133
9.5 年金决策分析／135
9.6 自信与满意度／136
9.7 结论／138
致谢／139
参考文献／140
第三部分营造金融知识环境
第10章金融咨询、金融知识与家庭决策／144
10.1 关于金融知识普及和金融类教育项目的文献回顾／145
10.2 金融知识／145
10.3 金融教育、金融知识和金融行为／150
10.4 行为与结果：来自工作场所的证据／151
10.5 行为与结果：来自学校教育项目的证据／152
10.6 行为与结果：来自抵押贷款和其他咨询项目的证据／153
10.7 最佳的教育方式／155
10.8 创新性的研究设计／157
10.9 结论／158
致谢／158
参考文献／159
第11章时间感知与退休储蓄: 行为决策的研究／163
11.1 跨期选择研究与退休储蓄／163
11.2 时间贴现的行为决定因素／164
11.3 基于时间依赖的结果感知账户／165
11.4 基于时间距离的感知账户／167
11.5 结论／168
参考文献／170
4 金融知识
第12章制造储蓄赢家：与奖金挂钩的储蓄产品概述／172
12.1 PLS账户的吸引力／173
12.2 国际上关于PLS账户吸引力的证据／175
12.3 美国近期的PLS示范项目／182
12.4 结论／186
致谢／187
参考文献／188
第13章如何提高金融知识水平：一些成功的方法／190
13.1 金融知识适用于何处／190
13.2 新西兰的情况／191
13.3 国家金融知识战略／191
13.4 发展公私合作关系／192
13.5 发展“分类”方法／193
13.6 将金融教育融入学校和大专教育／194
13.7 覆盖土著居民／195
13.8 评估有效性／197
13.9 结论／198
参考文献／199
第14章为中低收入国家带去金融知识和金融教育／200
14.1 来自高收入国家的经验和教训／201
14.2 建立结果框架及测试／202
14.3 金融教育、行为金融及影响结果的其他替代方案／202
14.4 低收入国家和中等收入国家的金融知识／204
14.5 衡量金融能力、在低收入国家和中等收入国家干预
措施的有效性：俄罗斯联邦信托基金支持的一个工作
项目／206
14.6 结论／207
参考文献／208
第15章提升金融知识水平：非营利组织的作用／209
15.1 金融知识、金融教育和金融咨询的定义／209
15.2 非营利组织提供金融知识服务／210
15.3 非营利组织在提供金融知识干预方面的作用／211
15.4 提供金融教育和咨询服务的成本／212
15.5 非营利性金融教育和咨询提供者的发展趋势／214
15.6 关于非营利组织提供的金融教育和金融咨询影响的
研究／218
目 录 5
15.7 领先项目的组成部分／220
15.8 结论／221
参考文献／222
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