内容简介
金融学的内容非常广泛，包括银行、保险、信托、基金、证券等等，每一学科的内容都非常丰富。本书的写作目的就是力图将与我们生活和工作密切联系的金融问题做一个较为系统的阐述，以帮助读者了解各类金融产品的运作模式及投资的基本方法，在进行投资理财和制订金融服务方案时，能够掌握金融产品的基本原理，以及规避一些投资的风险和骗局。
本书分为七篇：第一篇简单介绍了什么是金融；第二篇到第七篇，分别介绍了银行、保险、信托、基金、证券以及互联网金融等各类主要金融产品的本质及监管要求、投资渠道和投资方法等相关内容。本书着重对我们日常理财投资需要掌握的金融基础知识，以及我们从事金融相关工作中容易混淆的一些金融问题进行了一些较为浅显的探讨。
章节目录
第一篇金融是什么／1
● 第一章金融机构／4
● 第二章金融市场／7
● 第三章金融体系／9
第二篇银行篇／13
● 第一章银行的由来／17
第一节银行的起源／17
第二节银行的业务范围／18
● 第二章银行账户／20
第一节个人银行账户／20
一、个人银行结算账户／20
二、个人定期类存款账户／21
第二节单位银行账户／24
一、单位银行结算账户／25
二、单位定期类存款账户／27
三、同业存款和同业存单／33
第三节存款利率市场化改革／35
一、存款利率市场化进程／35
二、市场利率定价自律机制／36
● 第三章银行贷款／38
第一节个人贷款／38
一、个人消费贷款／38
二、个人经营贷款／39
三、个人住房贷款／39
四、汽车贷款／44
五、助学贷款／45
第二节公司贷款／46
一、流动资金贷款／47
二、固定资产贷款／53
三、贸易融资／57
四、并购贷款／72
五、委托贷款／77
第三节银行互联网贷款／82
一、互联网贷款的业务模式／82
二、互联网贷款的整治规范／84
三、正确认识互联网贷款／87
第四节贷款利率市场化改革／89
一、贷款利率市场化改革进程／90
二、什么是利率双轨制／90
三、LPR 的推出及其影响／92
第五节银行以外的放贷机构／95
一、贷款和贷款人的分类／95
二、金融机构贷款人／96
三、准金融机构贷款人／101
四、民间借贷的那些事／104
● 第四章银行理财／109
第一节银行理财的发展历程／109
一、理财产品的起源／109
二、理财产品的野蛮增长期／110
三、理财产品的规范期／112
四、银行理财向资产管理过渡期／113
第二节理财产品的种类／114
一、根据资金投向不同所做的分类／115
二、根据募集方式不同所做的分类／115
三、根据运作方式不同所做的分类／117
四、其他分类方法／117
第三节理财产品的投资范围和投资限制／118
一、理财产品的投资范围／118
二、理财产品的投资限制／121
第四节银行理财子公司／125
一、理财子公司诞生的政策背景／125
二、理财子公司成立的条件／126
三、理财子公司与银行理财的区别／127
第五节银行理财与代销／129
一、银行代销的合规性要求／129
二、代销业务的合作模式／131
第六节银行理财产品的投资要点／132
一、银行理财产品的投资流程／132
二、如何看懂理财产品说明书／134
三、慎防投资虚假理财和“飞单”产品／135
四、理财产品的投资选择／137
第三篇保险篇／141
● 第一章保险的由来／145
第一节保险思想的起源／145
一、西方保险思想的起源／145
二、我国保险思想的起源／146
第二节专业保险的诞生／146
一、海上保险／146
二、火灾保险／148
三、人身保险／148
第三节中国保险业的发展历程／149
● 第二章保险产品／152
第一节社保／152
一、社保包含的内容／152
二、自由职业者如何参加社保／156
第二节商业保险／158
一、人身保险／158
二、财产保险／162
● 第三章商业保险的购买要点／164
第一节购买商业保险的渠道／164
一、保险公司直属代理人／164
二、保险中介机构／164
三、互联网保险／165
四、其他代销渠道／166
第二节人身保险的购买选择／166
一、定期寿险和终身寿险／166
二、两全险是不是更划算／168
三、重疾保险应该怎么买／169
第三节保险公司的选择／172
一、保险公司的金融监管／172
二、保险公司的破产安排／173
三、选择保险公司的关注要点／175
● 第四章保险资金的运用／177
第一节保险资金的投资范围及配置比例／177
一、保险资金的投资范围／177
二、保险资金大类资产配置比例限制／180
三、独立账户和普通账户／180
第二节投资类保险的比较分析／182
第四篇信托篇／185
● 第一章信托的由来／189
第一节信托的发展历史／189
一、信托的起源／189
二、近代信托制度的确立／189
三、现代信托业的发展／190
第二节我国信托业的发展历程／191
一、中华人民共和国成立前
信托业的发展情况／191
二、混业经营时期／191
三、立法规范阶段／193
四、银信合作主导行业发展的阶段／193
五、行业调整期／194
● 第二章信托公司的经营范围／195
第一节资金信托业务／195
一、资金信托的分类／196
二、资金信托的投资范围／196
第二节财产信托业务／203
一、财产信托的种类／203
二、财产信托的要点／203
三、融资类财产信托／204
第三节家族信托业务／205
一、家族信托的特点／206
二、家族信托的功能／207
三、家族信托中常见的误区／208
● 第三章信托产品投资／213
第一节投资信托产品的渠道／213
第二节信托产品的投资要点／214
一、信托公司的选择／214
二、信托产品的投资流程／215
三、如何看懂信托文件／218
第五篇基金篇／225
● 第一章投资基金的由来／229
第一节投资基金的起源／229
一、投资基金起源于英国／229
二、投资基金在美国的发展／231
第二节我国基金的发展历程／232
一、早期探索阶段／232
二、试点发展阶段／233
三、快速发展阶段／233
四、多元化发展阶段／234
● 第二章投资基金有哪些／235
第一节公募基金及其类别／235
一、按运作方式不同分类／235
二、按投资方向不同分类／235
三、按投资理念不同分类／240
第二节私募基金及其类别／241
一、私募基金的监管要求／242
二、私募证券投资基金／246
三、私募股权投资基金／248
四、私募资产配置基金／251
五、其他私募投资基金／252
● 第三章基金的投资要点／255
第一节投资基金的销售渠道／255
一、公募基金的销售渠道／255
二、私募基金的销售渠道／256
第二节证券投资基金的投资选择／257
一、公募基金和私募基金如何选／258
二、主动型基金和被动型基金如何选／262
三、ETF和LOF如何选／263
第三节私募股权投资基金的投资选择／267
一、慎防私募投资基金的骗局／267
二、选择私募股权投资基金的方法／269
第六篇证券篇／273
● 第一章证券市场概述／277
第一节证券市场的发展历史／277
一、证券市场的起源／277
二、我国证券市场的发展历程／278
第二节证券市场的结构和功能／283
一、证券市场的结构／283
二、证券市场的功能／285
● 第二章股票／286
第一节股票的种类／286
一、根据股东权利义务不同分类／286
二、依据股票的上市地点和投资者不同分类／287
三、按照股份流通是否受限分类／288
第二节股票市场／291
一、沪深主板市场／291
二、中小板市场／300
三、创业板市场／302
四、科创板市场／307
五、H 股市场和红筹上市／313
第三节股票投资／322
一、一级市场股票投资／322
二、二级市场股票投资／331
● 第三章债券／336
第一节债券的种类／336
一、按照发行人的性质分类／336
二、按照利率确定方式分类／336
三、按照担保方式不同分类／336
第二节利率债的种类／338
一、国债／338
二、地方政府债／339
三、政策性银行金融债／340
四、中央银行票据／340
五、政府机构债券／341
第三节信用债的种类／341
一、金融债／341
二、企业债／343
三、公司债／344
四、非金融企业债务融资工具／345
五、资产支持类证券／346
第四节债券市场／352
一、三类债券市场产生的背景／352
二、银行间和交易所债券市场的对比分析／353
三、银行间市场和交易所市场的融合发展／354
第五节债券投资／358
一、柜台市场债券投资／358
二、银行间市场债券投资／358
三、交易所市场债券投资／360
第七篇互联网金融篇／365
● 第一章第三方支付／369
第一节第三方支付的诞生／369
第二节第三方支付出现的问题／370
一、备付金存管问题／370
二、跨行资金清算问题／372
● 第二章互联网理财／375
一、互联网理财的定义／375
二、互联网理财的代销范围／375
三、互联网理财对传统金融机构的影响／377
● 第三章互联网贷款／379
第一节P2P行业的沉浮／379
一、P2P的起源／379
二、Lending Club的发展之路／381
三、国内P2P行业的发展之路／389
第二节小额贷款的发展方向／393
一、小额贷款的起源／393
二、国内小额贷款业务发展历程／395
三、小额贷款公司的发展方向／400
参考文献／407
| 会员指南
