内容简介
本书以 《中华人民共和国商业银行法》（2015 年 8 月 29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十六次会议修改，2015 年 10 月 1 日起施行）、《中华人民共和国公司法》（2018年 10 月 26 日第四次修正） 以及中国银行业监督管理委员会颁布实施的 《商业银行内部审计指引》（2016 年 4 月颁布）、《商业银行内部控制指引》（2014 年 9 月发布）、《商业银行资本管理办法 （试行）》（2013 年 1 月 1 日起施行），财政部颁布的《企业会计准则第 22 号 — —金融工具确认和计量》（2017 年）等为指导，以金融学相关课程教学经验和科研成果为基础，借鉴相关学者的研究成果，体现了应用型本科专业教材的特点和要求。本书有两个突出特点：第一，内容全面，并拓展了专业知识。本书内容包括商业银行基本管理理念和方法、传统业务和创新业务管理，也包括商业银行营销、风险管理和绩效评价的基本方法，满足读者了解和掌握商业银行全面管理的需求，并且在全面系统的基础上，突出了各章节的重点。第二，操作性强，能指导实践。本书内容紧扣国家金融管理法律法规和监管机构的要求，阐释最新、最实用的管理方法和技术，为学生从事商业银行管理工作奠定基础，为商业银行从业人员的学习和培训提供参考资料。本书还设有本章小结、即测即评等栏目，将理论与实践结合起来。全书力求概念准确、语言精练、层次分明、通俗易懂。
章节目录
第 1 章 导 论 1
1.1 商业银行的性质与发展 1
1.2 商业银行的职能与地位 6
1.3 商业银行业务与经营目标 8
1.4 商业银行的经营环境与发展趋势 16
本章小结 21
第 1章即测即评 22
第 2 章 商业银行的资本管理 23
2.1 资本的含义及构成 23
2.2 资本的管理策略 27
本章小结 41
第 2章即测即评 41
第 3 章 商业银行负债业务管理 42
3.1 负债业务概述 42
3.2 存款业务管理 45
3.3 短期借款的管理 57
3.4 长期借款的管理 64
本章小结 75
第 3章即测即评 75
第 4 章 商业银行资产业务管理 76
4.1 现金资产的管理 76
4.2 贷款业务的管理 86
4.3 金融资产和长期股权投资管理 99
本章小结 105
第 4章即测即评 106
第 5 章 商业银行中间业务管理 107
5.1 中间业务概述 107
5.2 支付结算业务管理 114
5.3 代理业务管理 125
5.4 证券投资基金托管业务管理 129
5.5 表外业务管理 131
本章小结 133
第 5章即测即评 133
第 6 章 商业银行国际业务管理 134
6.1 外汇买卖业务管理 134
6.2 外汇存款和外汇贷款业务管理 142
6.3 国际结算 148
6.4 贸易融资业务管理 158
6.5 国际借贷管理 164
本章小结 167
第 6 章即测即评 167
第 7 章 网络银行业务管理 168
7.1 网络银行概述 168
7.2 网络支付 181
7.3 网络银行的风险与管理 192
本章小结 199
第 7章即测即评 200
第 8 章 商业银行营销管理 201
8.1 商业银行营销管理概述 201
8.2 商业银行产品营销策略 209
8.3 商业银行营销战略管理 221
本章小结 226
第 8章即测即评 227
第 9 章 商业银行绩效评价 228
9.1 商业银行绩效评价概述 228
9.2 商业银行财务报告 230
9.3 商业银行绩效评价方法 243
本章小结 249
第 9章即测即评 250
第 10 章 商业银行资产负债管理策略 251
10.1 商业银行资产负债管理概述 251
10.2 商业银行资产负债管理模型 263
本章小结 273
第 10章即测即评 273
第 11 章 商业银行内部控制与外部监管 274
11.1 商业银行内部控制 274
11.2 商业银行内部稽核 292
11.3 商业银行外部监管 302
本章小结 312
第 11章即测即评 312
第 12 章 商业银行风险管理 313
12.1 商业银行风险管理概述 313
12.2 商业银行信用风险管理 324
12.3 商业银行利率风险管理 336
12.4 商业银行操作风险管理 343
本章小结 349
第 12章即测即评 349
参考文献 350
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