内容简介
本系列教材具有如下特点：
1.本系列教材力求贯彻落实教育部关于高等职业教育教材建设的最新要求，以就业为导向，以培养高端技能型人才为目标，在内容选择和体系安排上，理论知识“适度、够用”，并将学历教育与职业资格认证考试相结合，结构合理，既能为学生的专业学习打下坚实的基础，又能满足其将来从事相关岗位和个人发展的基本要求。
2.本系列教材的作者均从教学一线严格遴选，既具有较高的学术水平，又具有丰富的教学和实践经验，从而保证了教材能够紧跟投资与理财专业领域的最新发展情况，及时修订、完善，且定位准确，内容丰富，实训到位，具有很强的科学性、实用性和指导性。
3.本系列教材均配有课程资源包，主要包括电子课件、电子教案、教学视频、微课、配套习题及参考答案等，以方便教学使用，改善教学效果。
章节目录
项目一个人理财意识的确立／1
学习目标／1
重点及难点／1
● 模块一认识财商与个人理财／2
● 模块二确定个人理财的目标和步骤／9
● 模块三个人理财的主要内容及工具／14
项目小结／18
思考与练习／19
项目实训／20
项目二个人理财的基础知识／21
学习目标／21
重点及难点／21
● 模块一资金的时间价值／22
● 模块二生命周期理论／32
● 模块三风险收益均衡观念／38
项目小结／42
思考与练习／43
项目实训／44
项目三认识家庭的财务状况／46
学习目标／46
重点及难点／46
● 模块一家庭财务报表的编制／47
● 模块二家庭财务分析／57
● 模块三家庭财务预算的编制与分析／63
项目小结／68
思考与练习／69
项目实训／71
项目四现金、储蓄和消费信贷理财／73
学习目标／73
重点及难点／73
● 模块一现金管理与储蓄存款理财／74
● 模块二消费信贷理财／82
● 模块三信用卡理财／88
项目小结／96
思考与练习／97
项目实训／98
项目五银行理财产品理财／100
学习目标／100
重点及难点／100
● 模块一银行理财产品认知／101
● 模块二银行理财产品分析与选择／107
项目小结／115
思考与练习／116
项目实训／117
项目六证券投资理财／118
学习目标／118
重点及难点／118
● 模块一股票投资理财／120
● 模块二债券投资理财／137
● 模块三基金投资理财／145
● 模块四证券投资资产配置／154
项目小结／158
思考与练习／160
项目实训／162
项目七保险理财／163
学习目标／163
重点及难点／163
● 模块一保险认知／164
● 模块二人寿保险规划／171
● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划／179
项目小结／188
思考与练习／188
项目实训／190
项目八房产理财／191
学习目标／191
重点及难点／191
● 模块一住宅房地产理财／192
● 模块二购房融资规划／202
项目小结／219
思考与练习／220
项目实训／221
项目九外汇与黄金理财／222
学习目标／222
重点及难点／222
● 模块一外汇理财规划／223
● 模块二黄金理财规划／235
项目小结／247
思考与练习／248
项目实训／249
项目十互联网金融理财／250
学习目标／250
重点及难点／250
● 模块一认识互联网金融工具／251
● 模块二众筹理财／257
项目小结／271
思考与练习／271
项目实训／272
主要参考文献／273
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