内容简介
本书具有以下特色：
（1） 内容全面，逻辑性强。
本书属于理论与应用相结合的教材，其目标是帮助读者了解理财规划的整个过程及其背后的基本原理。本书共包括十二章内容：第一章至第三章从基础知识出发，论述理财规划的基础理论知识，为后续进行理财规划打好基础；第四章至第十一章则从保险、股票、债券、基金、房地产、教育、税收、退休与遗产规划八个方面，讨论针对具体理财内容应该如何规划分析； 第十二章为综合案例分析， 根据前面所学的内容进行综合性的分析练习。
（2） 内容丰富，强调应用。
本书涵盖了个人财务分析技巧、个人税收筹划技巧，以及股票投资、外汇投资、基金投资、房地产投资、教育投资、税收规划和遗产规划等理财技巧，并结合了人生各类重大事件的规划案例。本书各章节配备了大量的案例和实训内容，帮助读者在学完理论知识后，可以及时地将其运用到案例实践中，理论联系实际，提升自身的应用实践能力。本书还强调了一些个人理财的基本原理，读者在掌握了这些原理后，可以有效地应对自身不断变化的财务状况。
（3） 案例丰富，并配有分析参考。
本书各章节配有丰富的案例展示、实训任务、知识拓展等相关内容，使读者在学习的过程中拓宽知识层面。实训任务和每章后面的复习与思考题，通过二维码的方式提供相关的分析提示及参考答案，便于教师教学和学生学习。
（4） 注重行业动态，融入思政元素。
章节目录
第一章 理财规划概述/1
学习目标/1
引导案例/1
第一节 理财规划的起源/1
第二节 理财业务的发展现状/6
第三节 理财规划师及其认证/9
本章小结/11
复习与思考题/12
第二章 理财规划基础知识/13
学习目标/13
引导案例/13
第一节 家庭生命周期理论与家庭模型/14
第二节 货币时间价值/17
第三节 客户的风险属性/24
本章小结/30
复习与思考题/31
第三章 理财规划基本流程/33
学习目标/33
引导案例/33
第一节 客户信息的收集和整理/33
第二节 客户家庭财务状况分析/38
第三节 客户理财规划的制订/46
第四节 执行客户理财规划方案/51
本章小结/54
复习与思考题/54
第四章 个人风险与保险规划/56
学习目标/56
引导案例/56
第一节 风险与可保风险/57
第二节 保险的功能及类型/60
第三节 个人保险规划的制订/76
本章小结/83
复习与思考题/83
第五章 股票投资规划/85
学习目标/85
引导案例/85
第一节 股票概述/85
第二节 股票价值分析/92
第三节 股票投资策略分析/99
本章小结/107
复习与思考题/108
第六章 债券投资规划/110
学习目标/110
引导案例/110
第一节 债券概述/110
第二节 债券价值分析/116
第三节 债券投资策略分析/122
本章小结/131
复习与思考题/131
第七章 证券投资基金投资规划/133
学习目标/133
引导案例/133
第一节 证券投资基金概述/133
第二节 证券投资基金投资价值分析/138
第三节 证券投资基金投资策略分析/141
本章小结/142
复习与思考题/143
第八章 房地产投资规划/145
学习目标/145
引导案例/145
第一节 房地产概述/146
第二节 房地产价格的构成及影响因素/151
第三节 房地产投资策略分析/157
本章小结/169
复习与思考题/170
第九章 教育投资规划/171
学习目标/171
引导案例/171
第一节 教育投资规划概述/171
第二节 教育规划的工具/174
第三节 教育规划方案的制订/177
本章小结/180
复习与思考题/181
第十章 税收规划/183
学习目标/183
引导案例/183
第一节 税收基础/183
第二节 税收规划策略/195
本章小结/199
复习与思考题/199
第十一章 退休与遗产规划/201
学习目标/201
引导案例/201
第一节 退休规划/202
第二节 遗产规划/208
本章小结/215
复习与思考题/216
第十二章 综合理财规划案例分析/218
学习目标/218
引导案例/218
第一节 单身族的理财规划案例分析/218
第二节 年轻家庭的理财规划案例分析/222
第三节 中年家庭的理财规划案例分析/224
第四节 老年家庭的理财规划案例分析/228
本章小结/230
复习与思考题/231
主要参考文献/233
| 会员指南
