个人理财实务

　　《个人理财实务》这本教材，涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识之间的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含着投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划，而且还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。
尽管这门课程所涉猎的专业知识较多，但在编写中，我们试图打破“以学科为中心”的教学方向，建立以“专业能力”为核心的内容体系，以“项目—模块—任务”这一逻辑体系，强化工作技能的培养和提高。在具体的学习目标上，分别强调了知识目标和技能目标，知识目标强调的是“应知”，技能目标强调的是“应会”。我们试图通过这种方式，处理好学生就业、创业和职业可持续发展的关系，以保证就业，同时培养学生的创业精神。
为了提高教材的可读性、趣味性，增强教材解决实际问题的能力，我们在编写体例上强调了案例导入，增加了大量的课内阅读材料，有针对性地介绍相关背景知识，帮助学生提升理财的技能。在每个项目结束后，我们都配有“理财案例分析”，帮助学生进行模拟实战训练。同时，每个项目的最后都设有“项目小结”，提示核心内容，并配有“思考与练习”，帮助学生巩固所学知识。

　　项目一 个人理财意识的确立
学习目标
重点及难点
模块一 认识财商与个人理财
模块二 确定个人理财的目标和步骤
模块三 个人理财的主要内容及工具
项目小结
思考与练习
项目实训

项目二 个人理财的基础知识
学习目标
重点及难点
模块一 资金的时间价值
模块二 生命周期理论
模块三 风险收益均衡观念
项目小结
思考与练习
项目实训

项目三 认识家庭的财务状况
学习目标
重点及难点
模块一 家庭财务报表的编制
模块二 家庭财务分析
模块三 家庭预算编制与分析
项目小结
思考与练习
项目实训

项目四 现金、储蓄和消费信贷理财
学习目标
重点及难点
模块一 现金管理与储蓄存款理财
模块二 消费信贷理财 89
模块三 ***理财 95
项目小结
思考与练习
项目实训

项目五 银行理财产品理财
学习目标
重点及难点
模块一 银行理财产品认知
模块二 银行理财产品分析与选择
项目小结
思考与练习
项目实训

项目六 证券投资理财
学习目标
重点及难点
模块一 股票理财
模块二 **投资理财
模块三 投资基金投资理财
模块四 证券投资资产配置
项目小结
思考与练习
项目实训

项目七 保险理财
学习目标
重点及难点
模块一 保险认知
模块二 人寿保险规划
模块三 健康保险与意外伤害保险规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目八 居住和房产理财
学习目标
重点及难点
模块一 居住理财
模块二 购房融资规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目九 外汇与黄金理财
学习目标
重点及难点
模块一 外汇理财规划
模块二 黄金理财规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目十 个人税收规划
学习目标
重点及难点
模块一 个人所得税的基本知识
模块二 个人税收规划方法与实务
项目小结
思考与练习
项目实训
主要参考文献