商业银行经营管理学（第三版）

　　概括起来本书可分为三大部分：
第一，商业银行经营管理的基础知识和背景分析。这一部分包括第1 章和第2章。第1章是商业银行概述，主要说明商业银行的产生与发展、特殊性与作用、基本构成，重点分析了商业银行业务发展的变化以及商业银行在金融体系中与金融市场的关系。第2章是商业银行经营管理构成与外部环境分析，主要回顾商业银行经营管理理论的演进与发展中的新特点，说明商业银行经营管理的原则与主要内容，重点分析了商业银行经营管理的外部环境，提示环境的影响与商业银行的应对措施。这两章中的理念即商业银行的特殊性和商业银行经营管理的“三性”原则将贯穿全书的内容。
第二，商业银行主要业务与经营活动的介绍。这一部分包括第3至6章。第3章是商业银行负债业务，因为负债形成了商业银行的资金来源，所以将其安排在前面，主要说明被动负债和主动负债的构成、特点和作用。第4章是商业银行的资产业务，主要说明商业银行现金资产、信贷资产和证券投资三大类，并在此基础上提及资产证券化问题。第5章是商业银行的表外业务管理，从传统的表外业务和创新的表外业务两个角度展开。第6章是商业银行的营销管理，在前三章业务介绍的基础上，从市场营销的角度对业务运营再次说明，强调商业银行营销的构成与具体的策略。
第三，商业银行的主要管理活动。这一部分包括第7至11章。第7章是商业银行的资本管理，首先说明资本管理是所有经营管理活动的基础，是商业银行安全性的保障，在资本管理中特别提出多角度的观察与经济资本的管理。第8章是商业银行的资产负债管理，将资产负债管理与商业银行的业务运作联系起来，强调对称原则与各种管理方法的运用。第9章是商业银行的风险管理，在说明风险管理框架的基础上，以全面风险管理、风险的综合管理的理念，重点分析商业银行的信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理以及操作风险管理。第10 章是商业银行的
内部控制，从商业银行的内部监督机制入手，将内部控制的范围涵盖商业银行的全部业务，并坚持以风险管理为导向的内部控制。第11 章是商业银行经营管理绩效评价，通过构建评价体系、评价指标和提供评价方法要求商业银行对经营管理进行及时的总结与反思，以期获得改进和完善的空间。

　　

第1 章商业银行概述1

导读／1
关键概念／1
§1.1 金融体系中的商业银行／2
§1.2 商业银行的特点与功能／10
§1.3 商业银行的业务简介／16
§1.4 中国商业银行发展简述／20
本章小结／28
综合训练／28
本章参考文献／30
第2 章商业银行经营管理构成与环境分析31
导读／31
关键概念／31
§2.1 商业银行经营管理的目标与原则／32
§2.2 商业银行经营管理的演变与发展／36
§2.3 商业银行经营管理的环境分析／45
本章小结／55
综合训练／56
本章参考文献／57
第3 章商业银行的负债业务58
导读／58
关键概念／58
§3.1 商业银行负债业务概述／59
§3.2 商业银行的存款业务／60
§3.3 商业银行的其他负债／71
本章小结／78
综合训练／79
本章参考文献／80
2 /商业银行经营管理学
第4 章商业银行的资产业务81
导读／81
关键概念／81
§4.1 商业银行资产业务概述／82
§4.2 商业银行的现金资产业务／83
§4.3 商业银行的信贷资产业务／85
§4.4 商业银行的证券投资业务／99
§4.5 商业银行的资产证券化／104
本章小结／114
综合训练／114
本章参考文献／116
第5 章商业银行的表外业务117
导读／117
关键概念／117
§5.1 商业银行表外业务概述／118
§5.2 商业银行传统的表外业务／122
§5.3 商业银行创新的表外业务／131
§5.4 商业银行创新的表外业务产品定价／143
本章小结／146
综合训练／147
本章参考文献／148
第6 章商业银行的营销管理149
导读／149
关键概念／149
§6.1 商业银行营销管理概述／150
§6.2 商业银行营销管理的环境和市场分析／154
§6.3 商业银行营销管理的战略选择／158
§6.4 商业银行营销策略与执行力评估／161
本章小结／173
综合训练／174
本章参考文献／175
第7 章商业银行的资本管理176
导读／176
关键概念／176
目 录/ 3
§7.1 商业银行资本管理概述／177
§7.2 商业银行资本的筹集／182
§7.3 资本充足性监管与商业银行的资本管理／186
§7.4 商业银行的经济资本管理／195
本章小结／200
综合训练／200
本章参考文献／201
第8 章商业银行的资产负债管理202
导读／202
关键概念／202
§8.1 商业银行资产负债管理概述／203
§8.2 商业银行资产负债管理的演进过程／206
§8.3 商业银行资产负债管理的传统技术方法／212
§8.4 商业银行资产负债管理的现代技术方法／222
本章小结／234
综合训练／235
本章参考文献／237
第9 章商业银行的风险管理238
导读／238
关键概念／238
§9.1 商业银行风险管理概述／239
§9.2 商业银行的信用风险管理／246
§9.3 商业银行的市场风险管理／253
§9.4 商业银行的流动性风险管理／259
§9.5 商业银行的操作风险管理／264
本章小结／268
综合训练／269
本章参考文献／270
第10章商业银行的内部控制272
导读／272
关键概念／272
§10.1 商业银行内部控制概述／273
§10.2 商业银行内部控制的目标与构成要素／277
§10.3 商业银行内部控制与风险管理／280
4 /商业银行经营管理学
本章小结／286
综合训练／287
本章参考文献／288
第11 章商业银行经营管理绩效评价289
导读／289
关键概念／289
§11.1 商业银行经营管理绩效评价概述／290
§11.2 商业银行经营管理绩效评价的基础：财务报表／292
§11.3 商业银行经营管理绩效评价的指标分析／303
§11.4 商业银行经营管理绩效评价的方法／310
本章小结／323
综合训练／323
本章参考文献／325