内容简介
本教材的编写特色如下：1. 校企双元合作编写。本教材的编写团队成员既包括多年从事“个人理财”课程教学的一线教师，又包括吉林龙天华尔理财咨询有限公司理财产品顾问等企业人员，以保证教材内容贴近实际工作岗位需求，增强教材的实用性和可操作性。2. 采用项目-任务式编写体例。本教材根据个人理财业务岗位职业能力需要，以项目为导向，以任务为驱动，设置教学内容，与实际工作岗位对接，全书贯穿“技能目标训练”这一主线，突出职业技能训练，更好地培养学生的个人理财业务技能。3. 立体化呈现教学资源。本教材教学资源依托证券实务专业国家教学资源库核心课程之一“个人理财”的数字资源建设，打破了教材以纸介质为知识传播载体的局限，以立体化方式呈现了教学视频、动画、案例等教学资源，是一本生动的、多媒体融合的数字化教材。4. 立德树人，润物细无声。本教材在讲解相关理财产品的特点、适用人群的同时，还强调了产品的风险点，以及理财从业人员在为客户提供理财服务时的注意事项，使读者既学习了金融知识，又提高了金融素养，更好地落实立德树人的根本任务。5. 本教材配套了丰富的数字化学习资源包。资源包由微课、电子课件、电子教案、习题参考答案等多种资源组成，部分以二维码的形式展示在书中，以方便教师开展信息。
章节目录
项目一 个人理财规划概述／1
学习目标／1
任务一 初识个人理财规划／2
任务二 掌握理财规划的基本内容／7
任务三 熟悉理财规划职业／12
项目小结／14
项目训练／15
项目二 理财规划计算基础／17
学习目标／17
任务一 掌握货币时间价值／18
任务二 学会使用理财计算器／21
项目小结／33
项目训练／33
项目三 现金规划／37
学习目标／37
任务一 分析现金规划需求／38
任务二 识别现金规划工具／40
任务三 制订现金规划方案／54
项目小结／56
项目训练／56
项目四 消费支出规划／61
学习目标／61
任务一 熟知住房消费规划／62
任务二 了解汽车消费支出规划／76
任务三 制订消费支出规划方案／78
项目小结／81
目录
个人理财2
项目训练／81
项目五 保险规划／85
学习目标／85
任务一 认识保险／86
任务二 掌握保险规划原理／93
任务三 选择保险规划工具／96
任务四 分析影响保险规划制订的因素／103
任务五 保险规划案例分析／108
项目小结／110
项目训练／110
项目六 投资规划／113
学习目标／113
任务一 熟悉投资规划／114
任务二 选择投资规划工具／118
任务三 投资规划案例分析／147
项目小结／149
项目训练／149
项目七 子女教育规划／153
学习目标／153
任务一 掌握子女教育规划原理／154
任务二 选择子女教育规划工具／157
任务三 制订子女教育规划方案／167
项目小结／170
项目训练／170
项目八 退休养老规划／173
学习目标／173
任务一 了解退休养老规划的必要性／174
任务二 掌握退休养老规划基础知识／177
任务三 编制退休养老规划流程／190
项目小结／197
3 目录
项目训练／198
项目九 家庭财产分配与传承规划／203
学习目标／203
任务一 了解家庭财产分配相关知识／204
任务二 制订家庭财产分配与传承规划／206
任务三 选择家庭财产分配与传承规划工具／221
项目小结／230
项目训练／231
参考文献／235
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